Als je je eigen onderneming runt dan bestaat de kans dat je betrokkenen raakt bij criminele activiteiten. Een klant of opdrachtgever kan bijvoorbeeld proberen om via jouw bedrijf geld wit te wassen. Het kan ook gebeuren dat door jou geleverde spullen worden gebruikt om misdaden te plegen. Natuurlijk kun je dat niet altijd voorkomen. Vaak zijn dit soort zakelijke contacten uiterst voorkomend. Die keurige man in pak of die charmante dame zal toch niet betrokken zijn bij foute zaken? Toch kan dit wel degelijk het geval zijn.

Hoe weet je dat je zuivere zaken doet?

Je kunt niet aan iemands blauwe ogen zien of diegene betrouwbaar is. Gaat het om een nieuwe klant dan is het goed om alert te zijn. Laat een deskundige van Etage0 onderzoek doen of het verstandig is om zaken met dit bedrijf te doen. Dit KYC onderzoek, wat staat voor Know Your Customer, kan je inzicht geven en antwoord op de vraag of je wel of niet met deze partij in zee kunt gaan. Het gaat dan niet alleen om mogelijke criminaliteit maar ook om liquiditeit. Want een order van een half miljoen is mooi, maar niet als die uiteindelijk niet wordt betaald. Dan kun je door zo’n op het eerste gezicht lucratieve deal flink in de problemen komen. Het kan zelfs leiden tot faillissement.

Criminaliteit is wijd verspreid

Criminaliteit door ondernemers komt op alle plekken voor. Soms wordt een ondernemer gechanteerd om zaken te doen die het daglicht niet kunnen verdragen. FEC, oftewel Financieel Economische Criminaliteit heeft ook de aandacht van de overheid. Stel jouw bedrijf levert onderdelen aan een klant in het buitenland die ze vervolgens doorverkoopt aan een land waartegen in Nederland een embargo geldt. Als duidelijk wordt dat je dit had kunnen weten, dan kan dit verstrekkende gevolgen hebben voor jouw mogelijkheden om in Nederland je onderneming voort te zetten. Daarnaast betekent het in veel gevallen grote imagoschade. Andere klanten zullen geen zaken meer met je willen doen of hier in ieder geval grote terughoudendheid bij in acht nemen.

Houd zicht op eerlijk zaken doen

Natuurlijk is het een mooie kans om in één keer je normale jaaromzet binnen te halen met een grote opdracht of order. Maar wat voor particulieren geldt, geldt ook voor bedrijven die onderling zaken doen. Als een deal te mooi lijkt om waar te zijn dan is hij dat vaak ook. Natuurlijk kun je je kop in het zand steken of je oogkleppen opdoen. Maar bedenk voordat je een twijfelachtige deal doorzet of het grote geld je het risico van wellicht nog grotere problemen waard is. Vaak is het antwoord op die vraag ‘nee’. Zeker voor startende ondernemers bestaan deze risico’s. Minder ervaren ondernemers zijn vaak sneller en makkelijker vatbaar voor twijfelachtige deals. Wees dus zeker als startup altijd op je hoede bij het zaken doen met onbekende partners.